Vermögensplanung

Vermögensplanung ist Lebensplanung. Sie beinhaltet die Finanz-, Steuer- und Vorsorgeplanung sowie die Regelung der Nachfolgeplanung.

Um eine erfolgreiche Vermögensplanung durchzuführen sind nachfolgende Schritte auszuführen:

1. Festlegen der finanziellen Ziele
2. Eruieren des Risikoprofils
3. Erstellen der persönlichen Bilanz (Aktiven und Passiven)
4. Erstellen des persönlichen Budgets
5. Analysieren und Festlegen des Vorsorgeziels
6. Erstellen der Gesamtsicht
7. Vorgehen und Umsetzung bestimmen

Eine regelmässige Ueberprüfung der obigen Punkte ist zu empfehlen, insbesondere bei Veränderungen massgebender Umstände (Heirat, unerwarteter Todesfall, veränderter finanzieller Ziele wie z.B. Hauskauf oder Weltreise, frühzeitige Pensionierung, Lottogewinn usw.).

Ebenfalls gehört zu einer umfassenden Vermögensplanung die Nachfolgeregelung, damit ein vorhandenes Vermögen oder Unternehmen optimal übertragen werden kann.